Сообщить об ошибке на сайте
URL
Ошибка
ICO

По данным RB Partners Group, с 2016 по 2017 год объем венчурных инвестиций в российские стартапы вырос втрое, достигнув показателя в $729 млн. Чемпионами стали блокчейн-проекты — свыше $68,9 млн. Согласно РАКИБ, в России сегодня около 2 млн криптоинвесторов, а в 2019 году их будет уже 4 млн. В то же время, лишь 8% блокчейн-стартапов получают необходимые для работы инвестиции при помощи ICO. Около 80% — это скам. О том, как научиться отличать добропорядочные проекты от мошеннических, рассказывает криптоинвестор и блокчейн-энтузиаст Юлий Зегельман.

Фотошоп, звезды спорта и другие способы обмана

Рынок блокчейн-проектов перенасыщен. 47% проектов, вышедших в первом квартале 2018 году на ICO, не имеют готового продукта. Только 26% первичных размещений цифровых монет, которые прошли в первые три месяца текущего года, имели MVP (минимальный жизнеспособный продукт).

ICO и закрытые токенсейлы проводятся ежедневно. За последний год на ICO чаще всего выходили компании из сферы финансов, разработки ПО (блокчейн-платформы разного типа), игр и виртуальной и дополненной реальности. Примеры наиболее успешных ICO — Bankera (криптовалютный банк новой формации), Envion (мобильная децентрализованная инфраструктура для майнинга) и Zeepin (платформа, обеспечивающая защиту авторских прав и финансирование участников творческой индустрии).

Среди инвесторов популярны блокчейн-протоколы, «убийцы» эфириума и биткоина — конкуренты этих криптовалют, например EOS, IOTA, Icon, NEO и другие. Также внимание инвесторов из США и России приковано к инфраструктурным проектам, биржам, финтех-решениям для оптимизации операций с криптовалютой.


3 вида скам-проектов

Как же обманывают инвесторов на рынке блокчейн-проектов?! Речь идет о скаме, проще говоря — мошенничестве. Скам-проекты можно разделить на три группы по уровню сложности обмана:

Наиболее простые. Это обычные мошенники, действующие без особой выдумки. Инвесторов привлекают спамом, оформление странички — базовое, присутствие в социальных сетях — минимальное. Распознать фальшивку можно без проблем.

Более сложные. Здесь уже ведется определенная работа в социальных сетях, есть более-менее проработанная история команды, хотя в большинстве случаев это обычные боты, а не реальные люди.

Уровень «профи». Настолько качественный обман, что его способны распознать далеко не все. Здесь могут быть заняты вполне реальные профессионалы, вестись какая-то работа программистов. Есть встречи с бизнесом, новости в СМИ и прочие вещи, характерные для «белых проектов». Самая опасная для профессионального инвестора категория.


Яркий фейк последнего типа — стартап Declouds, обещавший создать платформу для выпуска токенов. Их стоимость хотели обеспечить драгоценными металлами. Участники проекта создали фейковые аккаунты в социальных сетях, выложили в сеть более-менее правдоподобный white paper и стали рассказывать о своей работе и встречах с топ-менеджерами известных компаний.

Измененная в графическом редакторе оригинальная фотография со встречи топ-менеджеров банков, размещенная ниже, стала примером «сотрудничества» Declouds с крупнейшими банками Германии (фотография со спикером на трибуне)

Несмотря на неоднократные предупреждения экспертов и специалистов по информационной безопасности, проекту удалось собрать 300 биткоинов.

Еще один фейк — Centra Tech, команда которого разрабатывала платежную платформу новой формации с возможностью расплачиваться криптовалютой с помощью prepaid-карт (предоплаченные банковские карты, часто подарочные — «Хайтек»). Представители проекта неоднократно публиковали новости о сотрудничестве с большим бизнесом, например, с платежными системами Visa и Mastercard. На поверку проект оказался скамом — вкладчиков обманули, реализовывать платежную платформу никто не собирался. На успешность сбора средств повлияла поддержка Centra Tech со стороны чемпиона мира по боксу Флойда Мейвезера. Проект просто заплатил спортсмену за поддержку. Организаторы ICO попытались скрыться после сбора средств. Но правоохранительные органы США арестовали преступников. В адрес мошенников выдвинуты обвинения в незаконном присвоении $32 млн, «полученных путем продажи незарегистрированных ценных бумаг». Теперь согласно, американской судебной практике, злоумышленники могут сесть в тюрьму на 12 месяцев


Топ-3 скам-миллионников

Проект Authoship собрал $1 млн, обманув журналистов, писателей и переводчиков. Для них разработчики блокчейн-проекта обещали создать платформу для продажи текстов и получения гонораров в токенах. Авторы убеждали — они уже много лет управляют книжным магазином и знают, о чем говорят. На деле фейковый магазин был всего лишь сайтом со скудным выбором, а по указанном адресу работали вообще другие люди.

Знаменитый в истории ICO проект OPAIR тоже собрал $1 млн. Идея была слишком хороша, чтобы никому не известные люди внедрили ее в банковскую сферу — создание децентрализованной дебетовой карты, которая могла работать где угодно. В разработчиков поверили на волне массового воодушевления от блокчейна. Но лишь когда эйфория прошла, выяснилось, что участники ICO предоставили фейковые аккаунты на LinkedIn, а на публике никогда не появлялись. Вскоре сайт проекта перестал функционировать, а обогатившиеся любители легких денег — исчезли.

Рекордсменом стал BitCad, авторы которого подняли на ICO $5 млн. Они обещали создать децентрализованный торговый двигатель с API интеграцией банковских систем, страхования, торговых площадок и бирж, гос.институтов и систем, налоговых органов и т.д. Разработчики правда не удосужились предоставить детали своих разработок. После ICO команда стала стремительно распадаться, перестали публиковаться новости и какие-либо сообщения.


Главное понять — реальны ли эти люди

Получить вместо инвестиций мыльный пузырь просто, а заранее себя обезопасить — дело хлопотное. Не зря инвестиции в блокчейн-стартапы и ICO называют высокорисковыми. С ними всегда нужно быть готовым потерять деньги. В идеальном варианте вкладывать средства стоит лишь в те проекты, с представителями которых инвестор лично знаком, а также уверен в профессионализме команды стартапа. Но это настолько нетипичный случай, что является скорее исключением, чем правилом.

А правил по проверке стартапов можно выделить семь. Вот они:

1) Команда. От того, какие люди делают проект, в большей степени зависит его успешность. Если вы не знакомы ни с кем из участников, и пришли не по рекомендации надежного партнера, то команду нужно проверять особенно тщательно. Для начала посмотрите, раскрыта ли подробная информация о команде на сайте. После этого можно проверить компетентность каждого её члена. Посмотрите, в каких компаниях они работали и чем конкретно занимались, есть ли опыт в блокчейн-проектах. Случается, что информация, размещенная на сайте, не соответствует той, что указана на личных страницах участников проекта на Facebook или LinkedIn. Это также стоит проанализировать. Удостоверьтесь, что эдвайзеры проекта действительно реальные люди и реально связаны с этим проектом. При необходимости напишите им и убедитесь, давали ли они свое согласие на участие.

2) Продукт. Сейчас мало кто будет инвестировать только в идею — у качественного проекта должно быть что-то, что они могут предложить инвестору уже сейчас. Поэтому здесь важно проверить, есть ли у проекта MVP (минимальный жизнеспособный продукт). Большим плюсом будет также наличие открытого кода проекта с историей изменений на GitHub, который сможет посмотреть любой желающий. Это дает хороший шанс, что проект действительно станет тем, что обещает его команда.

3) Рынок. Посмотрите, какую нишу хочет занять стартап, в который вы планируете инвестировать средства. У разработчиков может быть крутая идея и даже команда, но ниша — очень узкая, причем в секторе рынка, который сложно назвать развитым. Денег здесь может просто не быть.

В качестве перспективного сектора можно привести рынок VR, капитализация которого составляет $11,4 млрд и по оценкам экспертов в ближайшее время увеличится еще в 20 раз.

4) Технология. Проанализируйте, какие технологии использует проект, как они работают, применимы ли для бизнеса. Стоит убедиться в том, что блокчейн-технология не притянута за уши, а действительно сулит определенные улучшения существующей технологии (пример — тот же VR).

5) Верификация членов команды. Часто инвесторы просят команду проекта устроить прямую трансляцию из офиса. Это позволяет убедиться в реальности всех участников процесса. И правильно, ведь любители легких денег часто размещают в разделе «наша команда» совершенно случайных людей, которые не существуют в реальности. Фотографии берут из социальных сетей, имена, должности и профессиональный опыт — придумывают. Порой люди, указанные в профиле проекта, реальны, но не имеют к самому проекту никакого отношения.

6) Сообщество. Посмотрите, активен ли проект в социальных сетях, например, в Twitter и Facebook. Проверьте какое количество сообщений за сутки появляется в telegram-каналах проекта, есть ли у него ветка на Bitcointalk. Хороший знак, если у проекта уже есть публикации в СМИ, и не просто парочка пресс-релизов, а аналитические статьи, экспертные интервью и другие материалы.

7) Юрисдикция. Место регистрации компании имеет огромное значение. Пример — если стартап расположен в России, то вкладывать в него средства — рискованно, поскольку законодательство страны пока никак не регулирует блокчейн и криптовалюты. В любой момент чиновники могут запретить все и вся. Если же юрисдикция — Сингапур, это гораздо более безопасно, законодательство страны весьма лояльно по отношению к криптовалютам и блокчейну, чем где-либо еще. Посмотрите, какая юридическая фирма представляет команду.

Основная цель инвестора — получить прибыль и не потерять вложенные деньги. Инвестиции любого типа требуют осторожности и холодного расчета со стороны инвестора. Тем более — вложение средств в блокчейн-проекты, ведь эта сфера относительно новая и подводных камней в ней гораздо больше, чем где-либо еще. Но если все сделать правильно, то вложения принесут состояние

Загрузка...
Подписывайтесь на наши каналы в Telegram

«Хайтек» - новости онлайн по мере их появления

«Хайтек» Daily - подборки новостей 3 раза в день

Биоценоз в фарме: зачем нужна альтернатива антибиотикам и как работают лекарства нового поколения
Тренды
Чарльз Адлер, co-founder Kickstarter: я — панк-рокер, который раздвигает границы
Кейсы
Как ИИ меняет медицину: личный помощник для врачей, маршрутизатор в клиниках и разработчик лекарств
Кейсы
Эдвин Диндер, Huawei Technologies: умный город — это ничто
Мнения
«Если изобретение с ИИ не приносит пользу, сам продукт никому не нужен»
Мнения
Feature engineering: шесть шагов для создания успешной модели машинного обучения
Тренды
Мнения
Человек — это набор из пяти чисел: Игорь Волжанин, DataSine — о психотипировании с помощью big data
Карло Ратти, Senseable City Laboratory (MIT) — о городах будущего, третьей коже человека и роболодках
Тренды
Мы все — сенсоры: CEO SQream Ами Галь — о том, как обрабатывают big data
Кейсы
Что такое скрапинг: как Amazon, Walmart и другие ритейлеры используют ботов в борьбе с конкурентами
Идеи
Почему китайские подлодки-беспилотники станут самым опасным врагом под водой?
Идеи
Филипп Роуд, LSE Cities: самый кошмарный сценарий — беспилотники, ездящие по городу, чтобы не платить за парковку
Мнения
Юрий Корженевский — о том, как построить безопасные системы для банков на блокчейне
Блокчейн
Иннополис
Russian Robot Olympiad: как дети строят роботов и решают реальные инженерные проблемы
Тренды
MyGenetics: ДНК-тесты, помогающие «взломать» организм, как компьютер
Trade-to-Mine: как биржи привлекают трейдеров в условиях падения рынка
Блокчейн
Дмитрий Фадин, 3D Bioprinting Solutions — о будущем биопринтинга и печати органов в космосе
Мнения
IoT изменит все: какие умные технологии принесут бизнесу экономию, безопасность и инновации
Тренды
Как высокие технологии побуждают нас покупать билеты и туристические услуги
Тренды
Чем плоха Кремниевая долина для IT-стартапов из России: дорого, неудобно и нет транспорта
Мнения
Жить по-умному: как защитить свой дом и не бояться киберугроз
Умный дом
Андрей Синогейкин, Wonder Technologies, — об искусственных алмазах
Тренды
Никита Бокарев, ESforce, — о деньгах, киберспорте и его немаргинальности
Тренды
Тренды
YouTube-депрессия: как создатели популярных каналов боятся потерять подписчиков и разум
Гельмут Райзингер, Orange Business Services, — об IIoT, 5G и телеком-стартапах
Мнения
«Робот берет вас на работу»: как искусственный интеллект, блокчейн и VR подбирают персонал
Мнения
Телемедицина, роботы и умные дома: каким через 5 лет будет «оцифрованный» город в России
Тренды
Мясная революция: как перейти от веганских заменителей к клеточным технологиям и биореакторам
Идеи
AI-выборы: как искусственный интеллект и голосовые помощники сделают демократию лучше
Тренды
Идеи
Тупик для беспилотников: как мечты разработчиков разбиваются о неожиданности на дорогах
Здесь нужен InsurTech: за какими стартапами будущее страхования
Мнения
Вирус лженауки в Google: как поисковые системы распространяют опасные мифы о прививках
Идеи
«Кто-то управляет моим домом»: как жертв домашнего насилия терроризируют с помощью умных устройств
Умный дом
Паскаль Фуа, EPFL, — о ключевых точках, глубоких нейросетях и эпиполярной геометрии
Мнения
20 фильмов о кибербезопасности, взломах и цифровых преступлениях
Тренды
Ян Лекун, Facebook: прогностические модели мира — решающее достижение в ИИ
Мнения
Джианкарло Суччи: «Попытка спроектировать программу без багов — утопия»
Иннополис
Game out: Как видеоигры обучают детей-аутистов держать равновесие и узнавать людей
Тренды
Прослушка, контроль камеры и предсказание смерти пользователя: самые странные патенты Facebook
Кейсы
Цес Снук, QUVA: мы не хотим зависеть от крупных компаний, которые владеют всеми данными
Мнения
Дмитрий Песков, АСИ: «В России традиционно долго запрягают, и в сфере IT мы только этим и занимаемся»
Иннополис
Мнения
ДНК-тесты: как генетические компании обманывают людей и разрушают семьи
Мануэль Маццара: «Для Facebook вы не покупатель, вы — продукт»
Иннополис
Тренды
Блокчейн, искусственное мясо и «смерть» смартфонов: что будет с технологиями через 10 лет
Витторио Феррари, Google: «Чтобы машина распознала книгу о Гарри Поттере нужна сложная математическая модель»
Мнения
7 медицинских технологий, которые скоро придут в российские больницы
Идеи
Руслан Зайдуллин, основатель Doc+, — о том, что делать Минздраву и о проблемах в российской медицине
Мнения
Ричард Вдовьяк, Philips: «В будущем диагностировать заболевания будут не только врачи, но и сами пациенты»
Тренды
Шедевры за биткоины: Как криптовалюта меняет рынок искусства
Блокчейн