Банки и брокеры сегодня стараются изо всех сил сделать как можно больше людей потенциальными инвесторами. Для этого они используют ИТ на самых разных этапах входа в профессию трейдера: от образовательных платформ до умных приложений и роботов. Однако, несмотря на это, начинающие игроки по-прежнему считают биржу источником легких денег, теряют там свои капиталы и уходят разочарованными. Причина — неосведомленность. «Хайтек» вместе с Ланой Нагорной, основательницей онлайн-курсов по инвестициям «Инвестируй!», собрал главные вопросы трейдеров-новичков и объяснил, как войти в профессию и использовать ИТ для получения прибыли.
Читайте «Хайтек» в
— Что нужно для того, чтобы начать заниматься трейдингом?
— На сегодняшний день начинающему трейдеру достаточно иметь современный смартфон и ничего больше. Все необходимые приложения доступны в популярных магазинах — Play Маркет или App Store. Конечно, если подходить к вопросу более профессионально, то необходим ноутбук или десктоп.
Если говорить о денежном вопросе, то новичку нужна такая сумма, к которой он серьезно отнесется. Это важно: если первоначальные вложения будут ощутимыми, то потери заставят быстрее учиться, а прибыли — реально радоваться.
Третья составляющая «стартового пакета» для новичка — знания. Главное, разобраться с тем, как работает торговый терминал и как функционирует рынок. И способов тут достаточно: профессиональная литература, блоги трейдеров и видео на YouTube, онлайн-курсы с «живыми» участниками рынка. Так, всё, что нужно знать о получении прибыли, можно узнать на курсах «Инвестируй!». Важно, что трейдер-наставник не просто предоставляет материалы для обучения, но и дает обратную связь — разбирает с учениками собственные сделки, популярные ошибки и лайфхаки для начинающих трейдеров.
К сожалению, даже при высокой информированности о том, что из себя представляет трейдинг, многие приходят на рынок в ожидании легких денег. Новички часто полагаются исключительно на удачу, совершают необдуманные сделки, в том числе связанные с высокими рисками, быстро сливают депозит. Даже при условии, что в начале начинающему трейдеру может реально повезти, вскоре его могут постигнуть неудачи. Как правило, такие игроки не задерживаются на рынке долго и уходят разочарованными.
Следует сразу себе обозначить, что биржа — это не казино, и трейдеру, только вошедшему в профессию, придется прикладывать немало усилий и научиться преодолевать неудачи.
— Какую прибавку к вложенным средствам стоит ожидать в первые месяцы после начала торговли?
Давайте по-честному. Если трейдинг — это что-то новое для вас, то первое время надо удержать счет от минусов. Это как плавать учиться — сначала учимся держаться на воде, а потом уже плывем навстречу мечте.
Лана Нагорная, основательница онлайн-курсов по инвестициям«Инвестируй!»
— Как уже говорилось выше, для новичков важно начинать с малого, но заметного. Даже небольшие суммы (по меркам опытных трейдеров) могут приносить хороший доход. Одна из оптимальных стратегий на первое время, пока идет адаптация к «законам» торговли на бирже, — увеличивать свой торговый баланс за счет заработанного дохода. Есть и еще одно правило — не вкладывать больше 2% своего капитала в одну сделку. Таким образом риски снижаются, а доход увеличивается.
— Могут ли демо-счет и учебные материалы заменить обучение с реальным трейдером?
— Однозначный ответ — нет. Действительно, сейчас в сети доступно огромное количество материалов: от многочисленных статей и советов для новичков до блогов реальных трейдеров, их подробных инструкций «Как получить первый миллион» и так далее. Человек может сколько угодно тренироваться на тренажере, «потерять» не один тестовый миллион, изучить профессиональные тонкости, рассказанные из первых уст, но так и не сможет научиться работать на реальном рынке. Любому начинающему трейдеру стоит помнить: во время торговли на бирже всё реально — и прибыли, и убытки. Не стоит забывать и об эмоциях, которые могут как все испортить, так и, напротив, помочь в достижении поставленных целей. Поэтому помощь опытного трейдера крайне важна — ведь он уже испытал это всё на себе, знает не только какие-то технические тонкости, но и знаком с поведением игроков на рынке, понимает их психологию и может дать советы, которых нет ни в одной книге про трейдинг. Главный совет для новичка: работать без нервных срывов и получать от трейдинга не только прибыль, но и удовольствие.
— У трейдеров есть профессиональный сленг. Какие понятия нужно запомнить в первую очередь?
Все понятия интуитивно понятны: например, «поймать лося» явно не сулит что-то хорошее, и действительно — на сленге это означает закрыть сделку с убытком. Погружаясь в эту среду, человек быстро всему научится, особенно если есть наставник, у которого всегда можно что-то спросить.
Лана Нагорная, основательница онлайн-курсов по инвестициям«Инвестируй!»
— Еще один «животный» термин — это «свиньи». Так называют тех трейдеров, игра которых направлена исключительно на максимальную прибыль. «Свиньи» берут максимальные кредитные плечи и не фиксируют прибыль, чтобы дождаться еще более высокой цены. Но, как правило, такие высокие риски приводят к обратному результату — убыткам.
— С каких инструментов лучше начинать торговлю?
— С акций, конечно же! Акция — это доля в компании, пока существует компания, существует и акция. Да, ее цена может меняться, но она не может стать отрицательной за пару дней или часов. Кроме того, акции можно покупать на свой капитал, без использования заемных средств. В случае незащищенного убытка трейдер просто превращается в долгосрочного инвестора.
— Какие бывают типы счетов?
— Существует два типа счетов. Реальные счета — здесь идет речь о брокерском и индивидуальном инвестиционном счете. А также виртуальные счета — их еще называют демо-счета. Последние нужны больше для того, чтобы разобраться с торговым терминалом, не опасаясь нажать не ту кнопку или потерять свои сбережения.
График даёт нам информацию о движении цены. Главное правильно его проанализировать. Цена не движется самопроизвольно, у неё всегда есть ориентиры, они же уровни. Чтобы их нарисовать, необходимо найти точки разворота тренда и соединить их, как показано на рисунке.
— Как работают высокочастотные роботы?
— Высокочастотные роботы — это вид алгоритмического трейдинга, который отличается высокой скоростью, высоким оборотом капитала и короткими сроками владения активами. Благодаря огромной вычислительной мощности компьютеров, которые используются для высокочастотного трейдинга (HFT), они могут заключать десятки сделок за миллисекунды. Поэтому обычно они торгуют небольшими объемами и работают в рамках дарк-пулов (закрытые площадки для торговли ценными бумагами, они недоступны обычным инвесторам — «Хайтек»). Узнать, что против вас работает именно робот, подчас невозможно.
Есть много разных способов работы для «высокочастотников»: анализ спроса и предложения в стакане, расчет спреда, ловля импульсов… Кто во что горазд. На рынке до сих пор достаточное количество неэффективностей, которые можно монетизировать в свою пользу. Такие системы добавляют рынку ликвидности и даже плотности в очереди заявок. Можно ли сказать, что роботы плохи? Пока они никому не мешают. Сбои в таких системах большая редкость. На моей памяти это произошло лишь однажды — 6 мая 2010 года, когда случился FlashCrash.
Лана Нагорная, основательница онлайн-курсов по инвестициям«Инвестируй!»
— Может ли ИИ предсказать выгодную сделку?
— Если бы кто-то или что-то могло предсказывать выгодную сделку, то об этом стало бы известно всем и каждому. Не говоря уже о том, что этим универсальным инструментом захотели бы завладеть многие. Сегодня многие компании тратят внушительные средства на развитие самообучающихся нейронных сетей. Прежде всего они нужны для анализа того огромного количества данных, которое есть на бирже, и предиктивной аналитики. Попросту говоря, для получения предсказаний и прогнозов — когда можно заключить сделку, какие ценные бумаги вырастут в цене и так далее.
Пока я слышала только о 53% результативности предсказательных систем. Это уже очень здорово, но они не могут торговать идеально, иначе бы уже сейчас аккумулировали у себя гигантские капиталы.
Лана Нагорная, основательница онлайн-курсов по инвестициям«Инвестируй!»
— Нужно ли новичку использовать умные алгоритмы для автоматической торговли?
— Самое главное, что нужно понимать об умных алгоритмах, — откуда они. Если покупать готовую систему у кого-то, то будет не лишним выяснить, зачем ее владелец продает источник прибыли, ведь это всё равно что поделиться своим собственным денежным печатным станком.
Я таких альтруистов не знаю. Хорошую систему можно написать самому, но не новичку. Нужно сначала узнать, что такое рынок и как он работает, найти неэффективности и использовать их.
Лана Нагорная, основательница онлайн-курсов по инвестициям«Инвестируй!»
Если верить разработчику торговых роботов Жею Янгу, существует четыре основных типа алгоритмов для трейдинга:
алгоритмы исполнения приказов;
алгоритмы, использующие поведенческие факторы;
алгоритмы скальпинга;
предиктивные алгоритмы.
Одни из самых популярных — алгоритмы исполнения приказов. Речь идет о перераспределении средств между различными активами крупных фондов. Разумеется, делать это вручную слишком ресурсозатратно, тогда как умные алгоритмы могут это делать быстро и эффективно. Простейшие варианты подобных алгоритмов — TWAP (взвешенная по времени средняя цена) и VWAP (средняя взвешенная цена по объему).
Подобные алгоритмы работают по следующему принципу: они смотрят на состояние рынка и оценивают его за определенный промежуток времени. Затем размещают ордера на покупку и продажу, причем делают это рационально. В отличие от живого инвестора, алгоритм будет работать с небольшими объемами средств и делать это систематично, разбив актив на множество небольших блоков.
— Какими инвестиционными инструментами можно торговать в рамках одного торгового счета?
— Сегодня многие брокеры предлагают мультисчета — один счет, который предназначен и для акций/облигаций, и для деривативов, и для валютных операций на Московской бирже. Это удобно, особенно если система предусматривает, например, арбитражные сделки, когда покупают акции и параллельно продают фьючерсы. Удобно покупать акции США, если на счету тут же есть валюта. Прогресс в этом вопросе однозначно есть, и возможности, которые предлагаются трейдерам, продолжают расширяться.
Дериватив — договор (контракт), по которому стороны получают право или обязуются выполнить некоторые действия в отношении базового актива. Обычно предусматривается возможность купить, продать, предоставить, получить некоторый товар или ценные бумаги. В отличие от прямого договора купли-продажи, дериватив формален и стандартизирован, изначально предусматривает возможность минимум для одной из сторон свободно продавать данный контракт, то есть является одним из вариантов ценных бумаг.
— Что нужно знать новичку об использовании терминала?
— Терминал — это всего лишь программа. Она делает только то, что пользователь ей указал. Другой вопрос, как именно она это делает. Есть нюансы по типам заявок, возможностям терминалов. Но сейчас это всё можно изучить — существуют, опять же, многочисленные статьи, материалы, инстаграмы трейдеров и образовательные онлайн-курсы. Все тонкости можно опробовать на виртуальном счете и уже только затем приступать к реальным действиям.
Существуют различные торговые терминалы с отличающимся функционалом, особенностями и возможностями: от инструментов профессиональных инвесторов до тех, которыми можно пользоваться для торговли на российских биржах. Например, терминал для работы на российских биржах SMARTx. Он был создан российскими разработчиками, при этом разработка велась не с нуля, а на основе платформы M4 от американцев из Modulus FE.
Среди полезных функций терминала — возможность создания торговых роботов прямо внутри программы. Кроме того, в терминале доступна установка различных плагинов — для торговли опционами или автоматического удаления заявок
— Расскажите по пунктам процесс покупки лота: от того, как выбрать ценные бумаги, до того, как сделка будет оформлена.
Выбираем самые ликвидные акции — те, что имеют наибольшие обороты сделок за последние 2-3 торговые сессии.
Оцениваем перспективы дальнейшего движения цены, используя инструменты технического анализа, и принимаем решение о покупке.
Для покупки создаем брокеру приказ/заявку, в которой указываем, сколько лотов данного актива мы хотим приобрести. Нужно также указать, по какой цене мы хотим это сделать: по текущей или готовы ждать цену ниже рыночной.
Отправили заявку и ждем ее исполнения.
— Стоит ли использовать готовые банковские приложения для трейдинга?
— Почему бы и нет, особенно если ваш банк, например, предлагает вам выгодные условия и удобное с точки зрения интерфейса и функционала приложение. Сегодня и брокеры, и банки стараются завоевать сердца и счета инвесторов не только низкими комиссиями, но и ИТ-составляющей. Поэтому новичкам часто нравится работать именно с готовыми банковскими приложениями для трейдинга.
— Какие существуют комиссии при торговле?
— Могут быть комиссии за заявку, но это редкость. Чаще всего это комиссии за сделку, которые исчисляются в процентах от оборота, и биржевые комиссии. При использовании кредитных средств брокера, будь то акции или деньги, возникает комиссия за кредит. Если задействован депозитарий — место хранения ценных бумаг, то и за это могут взять определенную комиссию. В любом случае нужно уточнять этот вопрос у самого брокера, так как комиссии за некоторые пункты могут и вовсе отсутствовать. Даже за сделку.
— Что такое Margin Call и можно ли уйти в «минус»?
— Margin Call — это принудительное закрытие позиций. Оно возможно лишь в том случае, если используется заемный капитал или маржинальные инструменты (деривативы с частичным взносом — «Хайтек»). Например, у нас есть 100 рублей, но мы хотим купит актив стоимостью 250 рублей, где взять еще 150? Можно занять у брокера. Естественно, брокер будет следить за вашей сделкой, а вернее, за состоянием счета, и если цена начнет снижаться, скажем, до 200 рублей, то брокер нас предупредит. Увидев, что цена продолжает снижаться (190, 180…), брокер закрывает нашу сделку самостоятельно, возвращая свои 150 рублей плюс комиссию, а у нас останется какой-то минимум.
В «минус» же можно уйти, используя деривативы. Так было в апреле 2020 года с ценами на нефть — мало кто ожидал, что продавцы будут готовы доплачивать, лишь бы у них забрали нефть. Что и привело к отрицательным сделкам на рынке. Многие покупатели тогда ушли в «минус».
— Сколько времени может потребоваться начинающему трейдеру для того, чтобы у него появился свой «стиль торговли»?
Всё зависит от частоты практики. Если мы хотим стать мастером спорта, то тренируемся каждый день. Если же просто поддержать себя в форме, достаточно 2-3 тренировки в неделю. Так же и в трейдинге. Больше подходов, больше практики, и уже через 1-2 месяца вы поймете, как и где вам комфортно и прибыльно работается.
Лана Нагорная, основательница онлайн-курсов по инвестициям«Инвестируй!»
При записи на онлайн-курсы «Инвестируй» промокод «ХАЙТЕК» дает скидку 3 000 рублей на тарифы «Чуть-чуть не сам» и «В космос». Промокод не суммируется с другими скидочными предложениями и действует только на полную стоимость.
