Сообщить об ошибке на сайте
URL
Ошибка
Мудрость толпы

Финтех-стартап Cindicator предсказывает изменения стоимости различных финансовых инструментов при помощи «мудрости толпы» и искусственного интеллекта. За последние полгода стоимость собственного портфеля акций компании выросла на 168%, а пользователи мобильного приложения получили более $24 000 в виде дивидендов.

С точки зрения пользователя, Cindicator — это мобильное приложение, в котором можно отвечать на вопросы о том, сколько будут стоить акции компаний или другие финансовые инструменты в ближайшем будущем.

«Акции Bank of America в пятницу, 3 марта, торговались по цене $25,44. По вашему мнению, какова будет максимальная и минимальная цена акции Bank of America в понедельник, 6 марта?»

На каждый такой вопрос отвечают, в среднем, от 500 до 800 человек. После этого все полученные ответы агрегируются и обрабатываются с помощью искусственного интеллекта, который определяет ценность каждого из них и формирует единый прогноз — например, диапазон стоимости акции Bank of America на следующий день. На основании этого прогноза торговый робот компании совершает сделки на бирже, а часть прибыли от торговли затем распределяется между пользователями.

«В конце каждого месяца мы берем часть прибыли от собственной торговли и распределяем эту прибыль пользователям в виде дивидендов пропорционально качеству их прогнозов, — рассказал „Хайтеку“ сооснователь и технический директор проекта Юрий Лобынцев. — За последние два месяца мы выплатили тридцати лучшим форкастерам [людям, которые делают прогнозы, от англ. forecast, — прим. автора] в общей сложности $5000. При этом максимальная выплата одному форкастеру составила $120».

Мудрость толпы

Идея о том, что достаточно большая и разнородная группа людей, которые отвечают на какой-либо вопрос независимо друг от друга, часто приходит к правильному ответу, была подробно описана еще в начале 20-го века в книге «Мудрость толпы» Джеймса Шуровьевски, и именно с этой книги началась история компании Cindicator.

Летом 2015 года ее прочитал Михаил Брусов, сооснователь и гендиректор проекта, и решил исследовать эту теорию на практике — создать приложение, в котором люди в игровом формате предсказывали бы исход различных событий. Он обратился в нейро-лабораторию Octabrain, занимающуюся нейронауками и заказной разработкой инновационных приложений, которую возглавлял Юрий Лобынцев.

«Это была мобильная игра The Vote, где публиковались новости из области финансов, моды, политики, спорта, технологий и искусства, а также пять или шесть ожидаемых исходов по этим событиям. — говорит Лобынцев. — С этого началось наше изучение мудрости толпы».

По словам Лобынцева, с исследовательской точки зрения это был довольно успешный опыт, но нужно было думать и о коммерческой стороне проекта. Отношения с Брусовым очень быстро переросли в партнерские, и в декабре 2015 года они совместно зарегистрировали новую компанию — Cindicator, сместив фокус своего внимания, прежде всего, на финансовые рынки.

ИИ и суперфоркастеры

Роль искусственного интеллекта во всем процессе можно свести к механизмам кластеризации — профилировании людей под разные типы вопросов. Когда новый пользователь приходит в систему, алгоритмы машинного обучения в первые дни не учитывают его ответы в общем прогнозировании, а изучают то, насколько точно он отвечает на те или иные вопросы. После этого происходит «распределение весов доверия», которое затем влияет на конечный прогноз (опыт взаимодействия пользователя с приложением при этом никак не меняется).

Спустя какое-то время после запуска создатели проекта заметили, что существует определенная группа людей, которых можно назвать «суперфоркастерами», — в большинстве случаев они делают более точные прогнозы, чем все остальные. По словам Лобынцева, доля таких людей среди всех пользователей составляет приблизительно 2%.

«Это особая группа людей, которая обладает высокой способностью к прогнозированию. За счет чего — вопрос, который не имеет однозначного ответа. Кто-то за счет компетентности, которую он наработал опытом, кто-то просто талантлив, сам по себе, — говорит Лобынцев. — Позднее мы поняли, у некоторых людей есть способность прогнозировать события только одного типа. То есть можно сказать, что это не единая способность, что вот этот человек в принципе все хорошо предсказывает, а это такая, очень многогранная история».

Контрибьюторы

Торговля на бирже не единственный и даже не основной источник доходов для компании. Текущая бизнес-модель, по которой работает Cindicator — B2B.

Компания предоставляет хедж-фондам, банкам и частным инвесторам доступ к своим торговым сигналам по API, а взамен берет часть полученных ими доходов.

В соответствии с запросами партнеров (на данный момент их количество не превышает десяти) составляется часть вопросов, которые затем задаются пользователям через приложение.

По словам Юрия Лобынцева, Cindicator пока не имеет аналогов на рынке предсказаний. «То, что мы делаем, является гибридным, или симбиотическим интеллектом. И это такое новое явление, — говорит Юрий Лобынцев. — В этой системе происходит обучение как людей, так и машин. В результате все участники становятся не столько пользователями, сколько контрибьюторами, а внутренняя ментальная работа становится капиталом, который можно как-то оценить».

В середине февраля Cindicator завершил совместный эксперимент с Московской биржей, в ходе которого торговый робот компании на основании прогнозов 863 участников проекта за три недели сгенерировал инвестиционный портфель с доходностью в размере 2,8% (47% годовых). Второй раунд эксперимента, в ходе которого пользователи коллективно управляли портфелем в 3 000 000 рублей, завершился 14 марта. Рост доходности в результате 30 торговых сделок составил 0,19% за три недели.

Подписывайтесь на наши каналы в Telegram

«Хайтек» - новости онлайн по мере их появления

«Хайтек» Daily - подборки новостей 3 раза в день

Умные фары не слепят водителей и показывают голограммы
Умные вещи
В 2026 в США будет 2500 беспилотных летающих такси Mobi-One
Транспорт будущего
Открыт метод дистанционной иммунотерапии рака
Борьба с раком
Гены миног дадут человеку возможность восстанавливать спинной мозг
Регенеративная медицина
Высокие цены на хранение данных мешают развитию генной терапии
Генетика
Клинике Мэйо позволили «штамповать» стволовые клетки для экспериментов
Регенеративная медицина
Альтернативная энергетика
Через два года возобновляемая энергия станет дешевле традиционной
Автопроизводители уже инвестировали в электромобили более $90 млрд
Электромобили
Эксперты: «Идея БОДа совершит прорыв в 2018 году»
Мнения
Энергия солнца и ветра составила почти 100% новых мощностей в США
Чистая энергетика
Новые пептиды подталкивают раковые клетки к самоубийству
Борьба с раком
Бундесбанк: «Регулировать биткойн можно только на мировом уровне»
Криптовалюты
Криптовалюты
Майнеры добыли 80% всех биткойнов
Наклейка на кожу подскажет, когда пора прекращать загорать
Технологии здоровья
Спутник для онлайн-трансляций 4К-видео выведен на орбиту
Кейсы
Volvo испытает беспилотный пассажирский автобус в 2019
Транспорт будущего
«К 2022 году гаджеты будут знать о людях больше, чем члены семьи»
Гаджеты
Ученые создают революционные технологии на основе графена
Прорывные технологии
Новый реактивный ранец JB11 станет быстрее и обзаведется парашютом
Транспорт будущего
Экологичный транспорт
Электробаржи заменят тысячи фур в Голландии и Бельгии
Биохакеры ускорили создание искусственной поджелудочной
Биотехнологии
Мрачный прогноз
«Tesla постигнет та же судьба, что и Ford»
Приложение Apple помогло раскрыть дело об убийстве
Кейсы
Baidu запустила платформу для блокчейн-услуг
Блокчейн
Forever Battery — пальчиковые батарейки с беспроводной зарядкой
Умный дом
Новая технология предупредит о слежке с дрона
Идеи
Стоимость солнечной энергии в Австралии упала на 44% с 2012 года
Солнечная энергия
Генная терапия рака увеличит социальное неравенство
Медицина будущего
Создано углеродное волокно из соломы
Новые технологии
Новая уязвимость Intel позволяет взламывать корпоративные ноутбуки
Кибербезопасность
В Британии разрешили платежи через мессенджеры
Мобильные платежи
Panasonic построит в США «умный город будущего»
Умный город
Тренды
Вертикальные фермы захватывают города, тоннели и даже пустыни
Новый модульный дрон может сам собирать себя в полете
Тренды
Эксплуатация электромобиля обходится на 50% дешевле, чем машины с ДВС
Электромобили
Boeing показал концепт гиперзвукового самолета-разведчика
Идеи
Космический грузовик Dragon второй раз вернулся с орбиты на Землю
Частный космос
Ford выпустит полностью электрический внедорожник к 2020 году
Электромобили
Оксфордский стартап проводит испытания универсальной вакцины от гриппа
Медицина будущего
GM показала робомобиль без руля и педалей
Беспилотные автомобили
В Британии разработана самая надежная квантовая система связи
Идеи
Тренды
Как Маск спровоцировал новую космическую гонку
ГМО-бактерии и брокколи помогут победить рак
Борьба с раком
В США фаст-фуд сети заменят часть персонала роботами, чтобы сэкономить
Автоматизация
Слежка за частной жизнью целых наций незаметно становится нормой
Контроль и цензура
Китайские ИТ-специалисты начали покидать Кремниевую долину
Тренды
Тренды
Конец эпохи антибиотиков и подтверждение «биологической аннигиляции»
От высадки на Марс нас отделяют ракеты, скука и радиация
Космические планы
Лучшие новинки CES-2018
Рейтинг лучших