Сообщить об ошибке на сайте
URL
Ошибка
Тренды

Инвестиции — дело непростое, даже когда оно касается привычных вещей, вроде акций крупных компаний, ценных металлов или облигаций. А в мире криптовалют классические проблемы инвестора умножаются на бешеную скорость и отсутствие достоверной информации о проекте. Сегодня ситуацию осложняет еще и падение рынка криптовалют за 2018 год — на 78%. В таких условиях к инвестируемым проектам нужно относиться внимательно и пользоваться надежными и проверенными инструментами. Алексей Антонов, эксперт в мире криптовалют и сооснователь проекта SONM, поделился с «Хайтеком» основными финансовыми инструментами, на которые стоит обратить внимание, если вы решили вплотную заняться инвестициями в криптовалюты.

Огромные риски и отсутствие гарантий

Многие ритейл-инвесторы рассматривают инвестиции в блокчейн как банальную покупку криптовалюты и ожидание роста, как с биткойном. Во-первых, купить и держать популярные монеты — это только верхушка айсберга. Инвестиционные инструменты гораздо богаче.

Во-вторых, нужно понимать, что «инвестиции в криптовалюты» — это не просто покупка спекулятивных монет, состоящих из маркетинга и обещаний. Хотя иногда это действительно так. Лучше рассматривать вложения и инвестиции в блокчейн и криптовалюты как покупку долей в будущих протоколах. А уже потом на их основе построятся целые индустрии и выпустятся проекты в реальном мире. Возможно, очень дорогие проекты.

Инвестируя в криптовалюты, средства вкладываются в протоколы, на которых строится будущее — как инвестиции в сотовую связь в целом или в TCP/IP. Все равно, что инвестировать в саму технологию сотовой связи и получать комиссию со всех звонков всех операторов. С технологией блокчейн это стало реально. Но главная проблема — таких «технологий сотовой связи» разрабатываются сотни, и какая из них захватит мир, и захватит ли вообще — открытый вопрос. А также огромный риск.

Блокчейн-рынки намного глобальнее, чем финансовые рынки в целом — вообще все, что связано с криптовалютой, существует изначально во всемирном информационном поле и не имеет четкой географической или национальной привязки. Создатели одного проекта разбросаны по всему миру, немецкие стартапы торгуются на гонконгских биржах и так далее. Торги проходят в режиме 24/7. Нет перерыва на закрытие биржи до утра, когда можно немного перевести дух, скорректировать собственную стратегию или вообще выспаться.

Все происходит здесь и сейчас. Против вас играют присущие индустрии сверхскорости и очень опытные игроки. Там, где начинаются большие суммы, не сомневайтесь, что против вас будут торговать лучшие из лучших. Времени нормально прицелиться и оценить проект нет. Он мог появиться на горизонте три-четыре дня назад, и вам нужно принять решение, вкладываться в него или нет, почти сразу, как вы в принципе о нем узнали.

Основные инструменты инвестирования, которые доступны каждому:

1. Классика — buy&hold («купил и держи» — «Хайтек») — покупать то, что становится дороже по прошествии времени. Если вы хотите влиять на криптовалюты, логичное начало — это приобрести несколько ключевых активов, таких как биткойн или эфириум, и забыть про них на пол года и более. В портфель к этим монетам стоить добавить проекты из той индустрии, в которой вы хорошо разбираетесь. Облачные вычисления, ИИ, e-commerce, кибербезопасность — можно вдолгую купить проекты в той области, в которой у вас есть экспертиза, она поможет адекватно оценить проект, добавить его в портфель и не совершать какое-то время лишних движений.

Хорошей сбалансированной стратегией обычно является иметь половину портфеля в биткойне как универсальном показателе состояния криптовалютного рынка. На историческом периоде эта тактика еще ни разу не подводила.

Что же касается участия в ICO для начинающих, то тут я настоятельно рекомендую воздержаться. Благодаря раскрутке и хайпу у начинающего инвестора может сложиться впечатление, что участие в ICO принесет огромную прибыль. Я бы советовал такому инвестору участвовать только в том случае, если у него есть команда аналитиков, причем хорошая техническая команда, которая поможет проанализировать каждый проект и его риски, чтобы понять, если ли смысл вкладываться или нет. Крепкая, надежная связь с основателями проекта тоже не повредит. Инвестировать же в ICO, которые вы увидели в рекламе на Facebook, и оно вам понравилось как идея — верный способ потерять деньги.

Если есть желание добавить в buy&hold-портфель спекулятивные проекты, лучше вместо ICO выбрать несколько уже торгуемых монет, не самой раскрученной категории, с хорошим потенциалом выхода в топ-100 по капитализации. В них можно припарковать капитал на полгода и выше и спокойно спать по ночам вместо ожидания листинга и сумасшедшего ралли только что эмитировавшего токены проекта.

2. Деривативы на биткойн и монеты из топ-20. Просто скупать позиции и удерживать их мало. Вам необходимы инструменты для хеджирования рисков (от англ. hedge — страховка, гарантия, открытие сделок на одном рынке для компенсации воздействия ценовых рисков равной, но противоположной позиции на другом рынке). Ведь рынок, увы, не умеет расти вечно. На разные монеты существует огромное количество фьючерсных контрактов, и если хотите чувствовать себя в игре увереннее, лучше освоить короткие позиции. Это гораздо проще, чем каждый раз пытаться выйти в доллар.


Деривативы — производные финансовые инструменты, основанные на каком-то ином активе. Сами по себе деривативы — пустышки, их стоимость определяется ценой базового актива — продукта, ценной бумаги, валюты, долгового обязательства. По сути, дериватив является договором, по которому стороны получают право или обязуются выполнить некоторые действия в отношении базового актива.


Старательному трейдеру также поможет наличие различных опционов, своповых контрактов, маржинальной торговли — инструменты из классических финансовых рынков стремительно проникают в криптовалюты и позволяют построить оптимальную стратегию на любой вкус и не обливаться слезами, как горе-инвесторы в январе-феврале этого года.

3. Оппортунистические инвестиции. Самые большие деньги в криптовалютах делаются на том, что регулятору пока пресечь не под силу — на полу-инсайдерской торговле. Когда вы следите за проектами во все глаза, читаете социальные сети, общаетесь с командами, понимаете, кто что будет делать, когда и почему — именно это дает вам возможность вставать в нужные позиции и получать сверхприбыль. А отнюдь не технический анализ, о котором можно просто забыть.

Блокчейн-рынки сейчас — это рынки крупных манипуляций, начиная с самых дорогих проектов и заканчивая мелкими монетами с капитализацией в пару миллионов долларов. Биржевые стаканы чутко реагируют даже на отдельные твиты от фаундеров, не говоря уже про крупные маркетинговые кампании, до поры до времени скрытые от глаз публики.

Не помешает и крепкая команда технических экспертов — только понимая общую технологическую карту, можно знать, какой проект сейчас изобретает колесо от велосипеда в Ванкувере в то время, как в Сеуле уже доделывают целый велосипед. Это понимание помогает принимать верные решения с большей вероятностью, чем чтение рекламных материалов в западных масс-медиа.

4. Арбитраж — прекрасная возможность заработать на лежащих без дела деньгах, причем уже в криптовалюте. В крипте арбитражные роботы гораздо продуктивнее, чем в реальной мире: на них зарабатывается от 5% до 20% в месяц при минимальном риске — риск только на биржу или на технические форс-мажоры, такие как Роскомнадзор.

Суть очень проста — одни и те же токены на разных биржах могут стоить по-разному. Можно купить их на одной и одновременно продать на другой. Создание арбитражных роботов — это несложная задача для квалифицированной команды программистов, помимо этого есть и готовые решения на рынке. Не всегда обороты выходят на большие объемы, но для начинающего инвестора «с головой» это неплохая точка для старта.

5. Не токеном единым. Есть проекты, которые завязаны на крипте, но при этом инвестиции в них — это не покупка токенов: вы вкладываетесь в доли компаний, которые внедряют блокчейн-технологии в реальную жизнь или обслуживают развитие технологии. Это может быть, например, электронный кадастр на блокчейне, блокчейн-СМИ, сервисная компания с фокусом на блокчейн-команды, платежная система или биржа — что угодно, где бизнес из реального мира соприкасается с новой технологией.

Обычно это гораздо более понятные и надежные вложения, чем рискованные токены. При этом такие проекты растут гораздо быстрее стандартных компаний из реального сектора. Грех не заработать на внедрении блокчейн-технологий, например, в промышленное производство, если вы хорошо разбираетесь в этой теме. Такая компания зарабатывает твердый кэш в долларе, но при этом старательно растет вместе с блокчейн-рынком. Биржа Coinbase с оценкой $1.9 млрд тому подтверждение.

В целом, инвестиции в блокчейн — дело увлекательное и опасное. Примерно как быть пиратом Карибского моря. Выходы в 1000% годовых на каждом шагу, как и потерявшие все деньги инвесторы в ICO-проекты песчаных карьеров. Холодная голова и здравый расчет вам в помощь, помните — в любом деле нужен профессиональный подход, и блокчейн — это не приятное хобби на выходные, если, конечно, вы хотите на этом заработать.

Загрузка...
Подписывайтесь на наши каналы в Telegram

«Хайтек» - новости онлайн по мере их появления

«Хайтек» Daily - подборки новостей 3 раза в день

Народ против транспорта: почему люди недовольны, когда в городах строят новые станции метро
Идеи
«Лиза Алерт»: как беспилотники и краудсорсинг помогают искать пропавших людей
Кейсы
Беспилотники против велосипедистов: как безопасные автомобили сделают жизнь людей хуже
Идеи
SONM: как люди будут зарабатывать на собственных компьютерах с помощью блокчейна
Кейсы
Егор Матешук, ostrovok.ru: проблемы big data можно решить, закидывая пачки денег в топку
Мнения
Художник-граффитист Миша Most: технология — это кисть, которая создает будущее
Мнения
Идеи
Лунная гонка: как мировые державы собираются присвоить себе спутник Земли
Итоги Нобелевской недели. За что дали Нобелевскую премию в 2018 году?
Тренды
Руслан Шагалеев, Иннополис: война между корпорациями и городами ведется за человеческий капитал
Идеи
Кристина Хаверкамп, DENA: цена на электроэнергию должна сильнее коррелировать c погодой: много солнца и ветра — дешево, мало — дорого
Тренды
Микрореволюция: фермеры с помощью микробов спасут мир от голода
Идеи
Тренды
7 лучших книг о технологиях и науке на русском языке, вышедших в 2018 году
Александр Тормасов, Университет Иннополис: мозги людей могут быть совершенно не готовы к восприятию новых идей
Мнения
Одежда, которая поможет миру: костюм-помощник, майка-тренер и носок-няня
Тренды
В ожидании первого удара: как США готовятся к атаке со стороны России и Китая
Тренды
Страшнее метана: какие еще промышленные выбросы разрушают озоновый слой
Тренды
Интеллект большого города: как данные и умные алгоритмы улучшают качество жизни в мегаполисах
Тренды
На защите европейцев: как GDPR стал дырой в бюджете российских ИТ-компаний
Мнения
Игорь Балк, Global Innovation Labs: в XXI веке приватности нет и не будет
Тренды
Кейсы
Deneum: как заниматься холодным ядерным синтезом и бороться с сомнениями ученых
Расист, оружие и предвзятый судья — каким станет искусственный интеллект в будущем
Тренды
На совести информаторов: как громкие скандалы вокруг АНБ, Facebook и Tesla изменили мир
Тренды
NativeOS: нативная реклама в видео без репутационных потерь и терроризма от режиссера короткометражек
Кейсы
Тренды
Тихий убийца: как микропластик вызывает болезни и останавливает репродукцию живых организмов
Гонка для JavaScript-разработчиков: как постоянные обновления мешают работе
Тренды
Big data на страже здоровья: как и зачем медицинские организации собирают и хранят данные
Тренды
Николь Миллс, Booking.com — об инновациях, agile-подходе и индустрии впечатлений
Кейсы
Слишком опасный нанопластик: как одноразовые пакеты превращаются в частицы-убийцы
Тренды
Идеи
Человек и квантовая теория: существует ли то, что мы не наблюдаем
Здесь может быть ваша реклама: НАСА планирует заработать на космосе миллионы
Тренды
Опасный криптотрейдинг: как киберпреступники угрожают виртуальным сбережениям и биржам
Тренды
Как через 20 лет будет выглядеть армия будущего
Тренды
Александр Лямин, Qrator Labs: наша задача — выработать у людей цифровую гигиену, чтобы они «не ели с помойки»
Кейсы
Эдуард Фош Вильяронга: люди видят в роботе только внешность, забывая, что он следит за ними
Тренды
Доктор Куэй Во-Райнард, HIT Foundation: если страна требует суверенитета данных, мы построим для нее отдельный блокчейн
Кейсы
Идеи
«Хакинтош»: как собрать свой собственный Mac лучше, чем у Apple
Роботы против мигрантов: какой вклад в ксенофобию и расизм делают технологии ИИ
Тренды
Война скриптов — искусственный интеллект против навязчивой рекламы
Тренды
Как заново изобрести супермаркет: осознанность потребления, этика производства и роботы
Тренды
Каждый человек станет сам себе банком: цифровой мир отказывается от посредников между бизнесом и клиентом
Тренды
Архитектор вычислительной инфраструктуры «Платона» Александр Варламов — о будущем ИТ-индустрии в России, стартапах и разработке
Кейсы
Дмитрий Богданов, капитан сборной России по CS:GO — о стиле жизни киберспортсмена, тренировках и блокировках РКН
Тренды
Идеи
Космос — наш дом: что осталось решить ученым, чтобы поселить человека за пределами Земли
Прайсинг, трекинг, скоринг, биллинг и другие технологии, которые двигают российский бизнес
Тренды
«Педиатр 24/7»: как телемед-стартап подарил родителям спокойствие, а врачам — работу
Кейсы
Вас снова обманули: как человечество учит компьютеры определять фейки в интернете
Тренды
БиСи Бирман, Heavy Projects: ИИ должен иметь несовершенства — это элемент случая
Мнения
Артем Геллер, lab.ag: делая сервис для государства, ты помогаешь своей бабушке
Мнения
Акселераторы и инкубаторы: что выбрать стартапу на раннем этапе развития
Мнения