5 финансовых инструментов, которые помогут инвесторам даже после падения криптовалюты

Огромные риски и отсутствие гарантий

Многие ритейл-инвесторы рассматривают инвестиции в блокчейн как банальную покупку криптовалюты и ожидание роста, как с биткойном. Во-первых, купить и держать популярные монеты — это только верхушка айсберга. Инвестиционные инструменты гораздо богаче.

Во-вторых, нужно понимать, что «инвестиции в криптовалюты» — это не просто покупка спекулятивных монет, состоящих из маркетинга и обещаний. Хотя иногда это действительно так. Лучше рассматривать вложения и инвестиции в блокчейн и криптовалюты как покупку долей в будущих протоколах. А уже потом на их основе построятся целые индустрии и выпустятся проекты в реальном мире. Возможно, очень дорогие проекты.

Инвестируя в криптовалюты, средства вкладываются в протоколы, на которых строится будущее — как инвестиции в сотовую связь в целом или в TCP/IP. Все равно, что инвестировать в саму технологию сотовой связи и получать комиссию со всех звонков всех операторов. С технологией блокчейн это стало реально. Но главная проблема — таких «технологий сотовой связи» разрабатываются сотни, и какая из них захватит мир, и захватит ли вообще — открытый вопрос. А также огромный риск.

Блокчейн-рынки намного глобальнее, чем финансовые рынки в целом — вообще все, что связано с криптовалютой, существует изначально во всемирном информационном поле и не имеет четкой географической или национальной привязки. Создатели одного проекта разбросаны по всему миру, немецкие стартапы торгуются на гонконгских биржах и так далее. Торги проходят в режиме 24/7. Нет перерыва на закрытие биржи до утра, когда можно немного перевести дух, скорректировать собственную стратегию или вообще выспаться.

Все происходит здесь и сейчас. Против вас играют присущие индустрии сверхскорости и очень опытные игроки. Там, где начинаются большие суммы, не сомневайтесь, что против вас будут торговать лучшие из лучших. Времени нормально прицелиться и оценить проект нет. Он мог появиться на горизонте три-четыре дня назад, и вам нужно принять решение, вкладываться в него или нет, почти сразу, как вы в принципе о нем узнали.

Основные инструменты инвестирования, которые доступны каждому:

1. Классика — buy&hold («купил и держи» — «Хайтек») — покупать то, что становится дороже по прошествии времени. Если вы хотите влиять на криптовалюты, логичное начало — это приобрести несколько ключевых активов, таких как биткойн или эфириум, и забыть про них на пол года и более. В портфель к этим монетам стоить добавить проекты из той индустрии, в которой вы хорошо разбираетесь. Облачные вычисления, ИИ, e-commerce, кибербезопасность — можно вдолгую купить проекты в той области, в которой у вас есть экспертиза, она поможет адекватно оценить проект, добавить его в портфель и не совершать какое-то время лишних движений.

Хорошей сбалансированной стратегией обычно является иметь половину портфеля в биткойне как универсальном показателе состояния криптовалютного рынка. На историческом периоде эта тактика еще ни разу не подводила.

Что же касается участия в ICO для начинающих, то тут я настоятельно рекомендую воздержаться. Благодаря раскрутке и хайпу у начинающего инвестора может сложиться впечатление, что участие в ICO принесет огромную прибыль. Я бы советовал такому инвестору участвовать только в том случае, если у него есть команда аналитиков, причем хорошая техническая команда, которая поможет проанализировать каждый проект и его риски, чтобы понять, если ли смысл вкладываться или нет. Крепкая, надежная связь с основателями проекта тоже не повредит. Инвестировать же в ICO, которые вы увидели в рекламе на Facebook, и оно вам понравилось как идея — верный способ потерять деньги.

Если есть желание добавить в buy&hold-портфель спекулятивные проекты, лучше вместо ICO выбрать несколько уже торгуемых монет, не самой раскрученной категории, с хорошим потенциалом выхода в топ-100 по капитализации. В них можно припарковать капитал на полгода и выше и спокойно спать по ночам вместо ожидания листинга и сумасшедшего ралли только что эмитировавшего токены проекта.

2. Деривативы на биткойн и монеты из топ-20. Просто скупать позиции и удерживать их мало. Вам необходимы инструменты для хеджирования рисков (от англ. hedge — страховка, гарантия, открытие сделок на одном рынке для компенсации воздействия ценовых рисков равной, но противоположной позиции на другом рынке). Ведь рынок, увы, не умеет расти вечно. На разные монеты существует огромное количество фьючерсных контрактов, и если хотите чувствовать себя в игре увереннее, лучше освоить короткие позиции. Это гораздо проще, чем каждый раз пытаться выйти в доллар.

Старательному трейдеру также поможет наличие различных опционов, своповых контрактов, маржинальной торговли — инструменты из классических финансовых рынков стремительно проникают в криптовалюты и позволяют построить оптимальную стратегию на любой вкус и не обливаться слезами, как горе-инвесторы в январе-феврале этого года.

3. Оппортунистические инвестиции. Самые большие деньги в криптовалютах делаются на том, что регулятору пока пресечь не под силу — на полу-инсайдерской торговле. Когда вы следите за проектами во все глаза, читаете социальные сети, общаетесь с командами, понимаете, кто что будет делать, когда и почему — именно это дает вам возможность вставать в нужные позиции и получать сверхприбыль. А отнюдь не технический анализ, о котором можно просто забыть.

Блокчейн-рынки сейчас — это рынки крупных манипуляций, начиная с самых дорогих проектов и заканчивая мелкими монетами с капитализацией в пару миллионов долларов. Биржевые стаканы чутко реагируют даже на отдельные твиты от фаундеров, не говоря уже про крупные маркетинговые кампании, до поры до времени скрытые от глаз публики.

Не помешает и крепкая команда технических экспертов — только понимая общую технологическую карту, можно знать, какой проект сейчас изобретает колесо от велосипеда в Ванкувере в то время, как в Сеуле уже доделывают целый велосипед. Это понимание помогает принимать верные решения с большей вероятностью, чем чтение рекламных материалов в западных масс-медиа.

4. Арбитраж — прекрасная возможность заработать на лежащих без дела деньгах, причем уже в криптовалюте. В крипте арбитражные роботы гораздо продуктивнее, чем в реальной мире: на них зарабатывается от 5% до 20% в месяц при минимальном риске — риск только на биржу или на технические форс-мажоры, такие как Роскомнадзор.

Суть очень проста — одни и те же токены на разных биржах могут стоить по-разному. Можно купить их на одной и одновременно продать на другой. Создание арбитражных роботов — это несложная задача для квалифицированной команды программистов, помимо этого есть и готовые решения на рынке. Не всегда обороты выходят на большие объемы, но для начинающего инвестора «с головой» это неплохая точка для старта.

5. Не токеном единым. Есть проекты, которые завязаны на крипте, но при этом инвестиции в них — это не покупка токенов: вы вкладываетесь в доли компаний, которые внедряют блокчейн-технологии в реальную жизнь или обслуживают развитие технологии. Это может быть, например, электронный кадастр на блокчейне, блокчейн-СМИ, сервисная компания с фокусом на блокчейн-команды, платежная система или биржа — что угодно, где бизнес из реального мира соприкасается с новой технологией.

Обычно это гораздо более понятные и надежные вложения, чем рискованные токены. При этом такие проекты растут гораздо быстрее стандартных компаний из реального сектора. Грех не заработать на внедрении блокчейн-технологий, например, в промышленное производство, если вы хорошо разбираетесь в этой теме. Такая компания зарабатывает твердый кэш в долларе, но при этом старательно растет вместе с блокчейн-рынком. Биржа Coinbase с оценкой $1.9 млрд тому подтверждение.

В целом, инвестиции в блокчейн — дело увлекательное и опасное. Примерно как быть пиратом Карибского моря. Выходы в 1000% годовых на каждом шагу, как и потерявшие все деньги инвесторы в ICO-проекты песчаных карьеров. Холодная голова и здравый расчет вам в помощь, помните — в любом деле нужен профессиональный подход, и блокчейн — это не приятное хобби на выходные, если, конечно, вы хотите на этом заработать.